6 ניכויי מס מפתיעים שתוכל להעפיל להם כעצמאי

'זו העונה להגשת מסים ולפרילנסרים, התהליך יכול להיות מרתיע במיוחד. כשאתה עצמאי אתה נחשב למעסיק כאחד ו העובד, אהרון סמייל, נשיא ומייסד משרד רואי החשבון המס בניו יורק סמייל ושות ' אומר דירות תרפיה. לכן, פרילנסרים אחראים לשלם את הסכום הכולל של מס השכר (כלומר ביטוח לאומי ורפואה), לעומת רק מחצית.

מכיוון שעצמאים מתייחסים למעשה כעסקים בודדים, מיקל ג'נסן, מנכ'ל ארה'ב ב אגרס , אומר פרילנסרים יכולים למחוק הוצאות מסוימות הקשורות לעבודה כהנחות מס מפורטות בעת הגשת החזרות. ההבנה לאילו ניכויים אתה זכאי היא המפתח לחיסכון כספי בחשבון המס שלך, הוא מסביר. כעצמאי, אתה יכול לדרוש ניכויים על הוצאות שהן 'רגילות והכרחיות' לעבודה שלך, שמשמעותן עבור מס הכנסה היא דברים כמו ציוד משרדי, מחשבים ואפילו הוצאות נסיעה.

מה זה אומר לראות 222

מעוניינים ללמוד יותר על אילו סוגי ניכויי מס אתה עשוי להיות זכאי כעצמאי? החל משיעורי חינוך הקשורים לעבודה ועד חומרי שיווק ועוד, להלן כמה הוצאות עסקיות מפתיעות, שרואי חשבון ומומחים פיננסיים אומרים שעצמאים יכולים לדווח בעת הגשת המסים השנתיים שלהם-כל עוד יש להם קבלות שיוכיחו זאת.

קרדיט: Aimée Mazzenga

הוצאות חינוך הקשורות לעבודה

עצמאיים הלומדים שיעורים חינוכיים או משקיעים במחקר הקשור לעבודה שלהם יכולים לתבוע הוצאות אלה כהנחות מס. קורסי חינוך וחומרים הדרושים לשיפור העבודה עשויים להיות בניכוי, אומרת ג'ואן קראן, מנהלת בכירה ואסטרטגית עושר עולמית ב- ניהול עושר BNY מלון . זה כולל מנויים לפרסומים מקצועיים וסחריים.

עם זאת, טינה אורם, מומחית במס ב NerdWallet , אומר כי החינוך צריך לעמוד בדרישות מסוימות כדי להיות ניכוי. ייתכן שיהיה חסר מזל אם הלימודים נחוצים כדי לעמוד בדרישות ההשכלה המינימליות בענף או בעסק הנוכחי שלך, או אם זה חלק מתכנית שמכשירה אותך לעסוק במקצוע או עסק חדש, היא מסבירה. פרסום מס הכנסה 970 יש את כל הפרטים.

ציוד משרדי וציוד

סעיף 179 בחוק ההכנסה אומרים שכמה ציוד משרדי בעל כרטיסים גדולים, כגון מחשבים ניידים, מסכים, תוכנות, שולחנות וכיסאות, יכולים לקבל ניכוי מס אם הם נכס לעסק שלך. לצורכי ניכוי מס, ציוד משרדי כולל פריטים שנרכשים לשימוש ארוך טווח, וכך פוחים עם הזמן, מסביר ג'נסן.

פרילנסרים יכולים גם לנכות מסים מסוימים, לרבות עטים, חותמות דואר, דיו ומדפי נייר, מהמיסים שלהם, כל עוד הם משמשים למטרות עסקיות בלבד . כמו כן יש להשתמש באביזרים משרדייים בתוך שנה מרגע הרכישה על מנת להיות כשירים, מכיוון שהם נחשבים לנכס לטווח קצר, אומר ג'נסן.

קרדיט: חנה פוכמרין

תרומות לקרן פרישה

לעתים קרובות מתעלמים אך משפיעים מאוד על החזרי מס, אומר קריין תרומות לחלק מסויים חשבונות פרישה הם אחד מ הניכויים הגדולים ביותר פרילנסרים יכולים לטעון. ניתן לממן רווחי Solo 401 (k) או פנסיה לעובדים מפושטים (SEP) בכל עת במהלך שנת המס (או במקרה של IRA SEP, גם לאחר סוף השנה כל עוד זה נעשה לפני הגשת המס. המועד האחרון), ומגבלות המימון נדיבות, היא מסבירה.

אם אתה עצמאי שמרוויח הכנסה גבוהה, קריין אומר שתורם לא תוכנית פנסיה מוגדרת (DB) - תוכנית פנסיה מסורתית עם הטבה שנתית מוצהרת שתקבל בעת הפרישה - היא ניכוי מס גדול שיכול לסייע לך גם בבניית קרן הפנסיה שלך. זהו מהלך חכם לאנשים שרוצים לגרור עוד יותר כסף, היא מסבירה.

הוצאות פרסום ושיווק

בין אם אתה הולך כלבים עם כרטיסי ביקור חמודים או מאפרת עצמאית שמשלמת על מודעות פייסבוק, ג'נסן אומר שכל חומרי קידום מכירות המשמשים למשוך לקוחות חדשים נחשבים כהוצאות עסקיות. הוצאות הפרסום והשיווק ניתנות לניכוי של 100 אחוז, הוא אומר.

עבור פרילנסרים, ג'נסן אומר שזה אומר להשיג כספים בחזרה על הכסף שהוצאת על בניית אתר אינטרנט. ניכוי זה כולל הוצאות כגון עלויות עיצוב אתרים, לרבות שכירת מעצב או רכישת תבנית בתשלום מראש; אחסון האתר שלך; תוספים ותוספים לאתר; בתוספת תחזוקת האתר, הוא מסביר.

קרדיט: אליסה קרואו

שימוש טלפוני ספציפי לעסק

אם אתה משתמש בטלפון הנייד שלך באופן קבוע לעבודה שלך, אורם אומר שמס הכנסה יאפשר לך לתבוע חלק מהחשבון כ הוצאה עסקית . באופן כללי, שיעור החשבון הקשור לשימוש העסק שלך עשוי להיות ניכוי, היא מסבירה. תרגום: אם 40 אחוז מהזמן שאתה מבלה בטלפון שלך קשור לעסק, תוכל לנכות 40 אחוז מחשבון הטלפון שלך.

12:22 כלומר

עם זאת, אורם אומר שאותו ניכוי לא בהכרח חל על קווים קווייים. עבור קווי נייחים, עלות קו הטלפון הראשון בבית שלך בדרך כלל אינה ניתנת לניכוי, אך קווי נייח שני בדרך כלל ניתנים לניכוי אם הוא משמש רק לעסק שלך, היא מסבירה.

עזרה מקצועית

אם אתה עצמאי, בטוח שירותים מקצועיים , כולל עמלות ששולמו לרואי חשבון ויועצים משפטיים, ניתן לתבוע כהוצאות עסקיות בדוח המס שלך. פנייה למס וייעוץ משפטי - כולל עזרה בהכנת החזר המס שלך - בדרך כלל שווים את המחיר עבור פרילאנסרים, והעמלות ניתנות לניכוי, אומר קריין.

לא רק שכירת רואה חשבון שיעזור לך להגיש את המיסים שלך תהיה כשורה בניכוי, ג'נסן אומר שזה יכול לחסוך לך הרבה כסף בחשבון המס שלך. אתה יכול להיות רגוע כי תמנע מבדיקות וכמובן, תחסוך הכי הרבה כסף, אם רואה החשבון שלך מעודכן בכללים והתקנות העדכניים ביותר, הוא אומר.

קרוליין ביגס

תוֹרֵם

קרוליין היא סופרת המתגוררת בעיר ניו יורק. כשהיא לא מכסה אמנות, פנים ואורחות חיים מפורסמים, היא בדרך כלל קונה סניקרס, אוכלת קאפקייקס או תלויה עם ארנבות ההצלה שלה, דייזי ונרקיס.