חוק חדש הופך את זה יותר קל לתבוע תרומות על המסים שלך השנה - הנה מה שרואה חשבון רוצה שתדע

כששנת 2020 מסתיימת, זה זמן טוב להרהר בדברים המעטים מהשנה הזו שגרמו לך להרגיש טוב, החל ממה שאולי עשית כדי להחזיר לאחרים. כמעט שלושה מכל ארבעה מבוגרים בארה'ב תרמו כסף לארגון צדקה בשנה האחרונה, על פי סקר גאלופ , ואם היית אחד מהם, תוכל לחסוך קצת כסף על המיסים שלך - אם תבוא מוכן. אמנם יש לך עד אפריל 2021 להגיש את המסים שלך, אך יש כמה דברים שאתה יכול לאחד עכשיו כדי להפוך את המירוץ עד לתאריך הימים של יום המס מעט יותר לניהול.

סוף השבוע: החליטו כיצד אתם רוצים לתבוע את הניכויים שלכם

השלב הראשון הוא להחליט אם תפרט את הניכויים שלך או תטען את הניכוי הסטנדרטי על מסי 2021 שלך, מה שאומר שתוריד את ההכנסה שלך על המיסים שלך בסכום קבוע אחד. (עבור משלמי המסים החדשים, זה 12,400 דולר.) אם תפרטי את הניכויים שלך, לעומת זאת, תוסיף את כל ההוצאות הזכאיות שתוכל לתבוע כדי להוריד את ההכנסה שלך על המיסים שלך. בעיקרון, אם אתה חושב שההוצאה שלך בשנה האחרונה מזכה אותך ביותר מ -12,400 דולר בניכויים, תרצה לפרט את הניכויים שלך.

בדרך כלל, אתה רוצה לטעון שהניכוי שיוריד הכי הרבה את חשבון המס שלך. ולפני שאתה מתחרפן מהצורך לעשות מתמטיקה, זה בעצם לא אמור להיות מושג זר: זו החלטה שנאלצת לקבל מדי שנה, אבל השנה, זה קצת יותר תבלין בקבלת ההחלטות.

בשל חוק CARES שהועבר ב -27 במרץ, היו שינויים כיצד ניתן לנכות תרומות צדקה שפורסמה בשנת 2020 בהחזרי המס שלך, סידלה סידל הריסון, רואה חשבון מוסמכת בקליפורניה, לדירה תרפיה. לפני שעבר חוק CARES, בעצם, תרומות צדקה יועילו רק אם תפרטו את הניכויים שלכם בהחזר המס שלכם.

מה המשמעות של העדכון בעידן המגיפה עבורך? אם אתה לוקח את הניכוי הסטנדרטי, אתה עדיין יכול להסביר את התרומות שהענקת השנה בסך של עד $ 300 עבור תרומות במזומן לארגונים כשירים. (מזומן כאן פירושו כל דבר שהוציא כסף מחשבון הבנק או הארנק שלך.) זה שינה קצת את המצב גם לאנשים שמפרטים את הניכויים שלהם. בעבר, תוכל לנכות רק 60 אחוז מההכנסה שלך בעת תרומה לעמותות ציבוריות, אך עכשיו אתה יכול לנכות 100 אחוז . אז נניח שאתה מרוויח 100,000 $ בשנה. בעבר, תוכל לתרום כספים רבים שתרצה לעמותות ציבוריות, אך תוכל לנכות רק 60 אלף דולר. בשנת 2020, תוכל לנכות 100,000 $ על המיסים שלך. ואם תרמת יותר מההכנסה השנתית הכוללת שלך, ניתן להעביר את התרומות האלה לניכויי המס העתידיים שלך עד חמש שנים.

במיוחד עם חוק CARES, וההשתתפות העצמית החדשה של תרומות במאה אחוזים, זה יכול להקטין את ההכנסה שלך, במידת האפשר, הרבה ולשלם מעט מאוד מסים, אמר האריסון.

קרדיט: קארינה רומנו

דע את ההבדל בין ניכויים סטנדרטיים לניכויים מפורטים

אם אינך בטוח אם אתה עומד לפרט את הניכוי או לקחת את הניכוי הסטנדרטי, השאלה הקלה היא לשאול את עצמך היא כמה כסף אתה חושב שאתה יכול לנכות אם תפרטי. אם מספר זה גדול מהניכוי הסטנדרטי של 12,400 $, ייתכן שתוכל לחסוך קצת כסף בפירוט! אם לא, סביר שתחסוך זמן וכסף פשוט על ידי נטילת הניכוי הסטנדרטי.

לכן, אם תרמתם מתחת ל -300 דולר, ואין לכם הכנסה נוספת בניכוי, כמו הוצאות רפואיות או ניכויים בריבית ממשכנתא, בסופו של דבר תחסכו יותר כסף על ידי נטילת הניכוי הסטנדרטי ותוסיפו על כך ניכוי תרומה של $ 300.

אם נראה שקצת קשה לנפות את ההחלטה הזו, התקשר לרואה חשבון! אף פעם לא מוקדם מדי להתייצב עם איש מקצוע שיעזור לך לעבור את עונת המס. ובכל מקרה, אם תרמת תרומות צדקה בשנת 2020, תוכל להתחיל בעבודה על דרכיהם כעת.

בסוף השבוע הבא, אסוף את הקבלות האלה

לאחר שתכנן את תוכנית המס שלך - כולל החלטה אם תפרטי את הניכויים שלך או תיקח את הניכוי הסטנדרטי, ותמצא רואה חשבון אם אתה חושב שזה הצעד הנכון עבורך - זה זמן מצוין להתחיל לחפש קבלות. על כל תרומה שתרמת במהלך השנה האחרונה. בין אם התרומות שלך היו גדולות או קטנות, הן בהחלט יכולות להוסיף.

המפתח להתכוננות הוא לארגן את כל הקבלות שלך. רוב ארגוני הצדקה ישלחו לך אימייל המאשר את תרומתך, ואחרים עשויים לשלוח אותה בדואר חלזונות, אך תרצה לאסוף את כולם יחד כדי שתוכל לספור את הסכום הכולל.

חבר את הקבלות לרישומים האישיים שלך, צור תיקייה במחשב שלך, אולי צור Excel, או הכנס את כל הקבלות לתיקייה בדוא'ל שלך, המליץ ​​הריסון. בהחזרי המס שלך, עליך [בדרך כלל] לצרף קבלות על התרומות שלך, עליך לכתוב אותן כעת. אמנם לא תצטרך לספק רשימה מפורטת של התרומות האישיות שלך בהגשתך העיקרית, אך מועיל לדעת את המספר המדויק ולהחזיק הכל במקום אחד אם תזדקק לו מאוחר יותר. כרגע הקבלות, הוסיף האריסון, הן רק לעצמך וזוכרות כמה תרמת לאורך כל השנה.

אסוף את הקבלות, בין אם הן פיזיות, צילומי מסך או מסמכי PDF, בצורה הגיונית להרגלי הארגון האישיים שלך - כל מה שנוח לך יותר הוא מערכת שסביר להניח שתדבוק בה.

אַשׁרַאי: בוו ווילסון

בדוק כי התרומות שלך מתאימות בעיני מס הכנסה

חשוב לעקוב אחר כל הקבלות שלך, והארגונים שאתה תורם אליהם, וגם לוודא שהארגונים שאנשים תורמים להם הם ארגונים מתאימים למס הכנסה, אמר האריסון.

חלק מהתרומות יהיו ניתנות לניכוי מס במלואן, בעוד שאחרות לא. אחת הדרכים לבדוק היא להשתמש ב- חיפוש בארגון פטור ממס דרך אתר מס הכנסה.

להבין זאת חשוב, מכיוון שאתה רוצה לכלול תרומות מתאימות רק לצד הוצאות חינוך הקשורות לעבודה, שימוש עסקי בבית שלך ועוד שלל דברים שאתה מוציא עליהם כסף במהלך השנה שניתן להפחית מההכנסה הכוללת שלך. דרישת רכישות אלה כהוצאות יכולה להוריד את ההכנסה החייבת שלך, ובכך להקטין את חבות המס שלך, על פי האריסון.

מה המשמעות של המספר 1234

אז תגיד שאחוז המס המקורי שלך היה כמו 15 אחוז, אבל תרמת כל כך הרבה תרומות צדקה והתאמת כל כך הרבה מההכנסה הגולמית המותאמת שלך, אמרה. זה מוריד את ההכנסה שלך בצורה כה משמעותית עד שזה מוריד אותך למדרגת מס אחרת. עכשיו אתה משלם פחות מיסים.

קרדיט: פרנק צ'ונג

ספר את סך הוצאות ההשתתפות העצמית שלך והתכונן להגיש

לאחר שאספת את כל הקבלות למקום אחד ואישרת שכולן ניתנות לניכוי, עכשיו זה הזמן להוסיף אותן! אם אתה לוקח את הניכוי הסטנדרטי, תוכל לנכות עד 300 $ נוספים בתרומות; אם אתה מפרט את הניכוי שלך, אתה יכול פשוט לנכות את סך כל התרומות שהענקת.

אם אתה מתכנן להגיש את המיסים שלך בעצמך, אתה מוכן! אם החלטת לעבוד עם רואה חשבון, הודע להם שביצעת כמה עבודות מבעוד מועד ושלח את סך כל הסכום שלך.

הרבה מידע [מס] אינו זמין עבורך עד פברואר, אמרה האריסון, אך היא ממליצה לך ליצור קשר עם מישהו שאתה סומך עליו כעת. כפי שציינה, רואי החשבון מתמלאים [ו] שיש להם רק יכולת מסוימת, כך שרכיבה של מישהו עכשיו תהיה רעיון טוב. ואז בפברואר, כאשר אתה מקבל את כל הטפסים שלך, כאשר כל המידע הזה מוכן לשימוש, אתה יכול פשוט לשלוח אותו לרואה החשבון שלך כדי להכין את החזר המס שלך.

החזיקו מקום לתרומות לחג ו/או ברגע האחרון

2020 עדיין לא הסתיימה, ואם אתם מחפשים לקנות מתנות לחג, שקול לתרום לארגון צדקה בשם מישהו - אין כמו מתנה שמחזירה. זה מועיל גם עבורך: תרומות שנעשו על שם מישהו אחר ניתנות לניכוי מס עבור האדם שתרם, לא עבור האדם שהוא נתן לו.

בזמנים כרגע, אני חושב ש [מתנת תרומה] היא דרך מצוינת להחזיר לקהילה וגם לעשות זאת בשם מישהו אחר, אמר האריסון. זה יועיל מבחינת מס מבחינת המס ולארגון שיעשה את ההבדל.

כריסטיאנה סילבה

תוֹרֵם